Ciudad de México. – La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunció la intervención gerencial temporal de los bancos CIBanco e Intercam tras las sanciones impuestas el miércoles por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, que los acusó de facilitar el lavado de dinero para cárteles del narcotráfico, incluidos Jalisco Nueva Generación (CJNG) y Sinaloa, además de financiar compra de precursores de fentanilo
La medida busca «salvaguardar los derechos de ahorradores y clientes», sustituyendo los órganos administrativos y representantes legales, ante un sistema financiero sacudido por la incertidumbre.
Según FinCEN, unidades de CIBanco e Intercam realizaron millonarios envíos de dinero entre 2021 y 2024 a empresas chinas vinculadas con el tráfico de precursores químicos para sintetizar fentanilo.
Repercusiones inmediatas y caos operativo
Las sanciones EEUU prohíben transacciones de estos bancos con instituciones estadounidenses, impactando su acceso al dólar y aumentando el riesgo de desconfianza entre clientes.
Aunque el sistema financiero mexicano se considera altamente sólido, analistas advierten sobre posibles efectos en liquidez, flujo transfronterizo de capitales y operaciones de pymes que dependan de estos bancos.
Usuarios reportan caos en sucursales: filas prolongadas, demoras en autorizaciones de transferencias y restricción temporal de algunos servicios digitales.
La Secretaría de Hacienda y Banxico respaldaron la intervención como un método prudente mientras se examinan los hechos. Sin embargo, la exigencia de pruebas claras persiste hasta ahora sin respuesta.
¿Qué sigue?
Las entidades financieras supervisadas tendrán 21 días para cesar transacciones con contrapartes estadounidenses, según FinCEN .
En México, la CNBV, Banxico y Hacienda participaron en una intervención conjunta, mientras continúan coordinándose con Washington.
A partir de ahora, el reto es revertir el descontento de clientes, recuperar canales de acceso al dólar y restaurar la confianza de inversores.
